На днях в Юрге вынесен приговор бывшей сотруднице одного из городских отделений Сбербанка 27-летней Анне Сусовой, «нагревшой» родное финансовое учреждение более чем на 1 млн. руб. Она признана виновной в мошенничестве и получила 4 года лишения свободы общего режима. Факты мошенничества и присвоения федеральных средств, выделенных на выплаты компенсаций по вкладам, имевшимся в Сбербанке до 1991 года, вскрылись летом прошлого года во время проверки, которую провели оперативники отдела по борьбе с экономическими преступлениями. Подозрение пало на контролера-кассира Анну Сусову. Было возбуждено уголовное дело по ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса РФ («Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере»). В ходе расследования первоначальные предположения подтвердились.

Вначале в уголовном деле фигурировала сумма в полмиллиона рублей, но потом она выросла вдвое. Как было установлено, контролер-кассир А. Сусова в течение двух лет присваивала выплаты компенсаций по вкладам. В частности, она оформляла их на умерших людей. Сотрудники отдела по борьбе с экономическими преступлениями ОВД по

г. Юрге выяснили, что в течение 2007–2008 гг. сотрудница банка прибегала к таким махинациям 14 раз: от имени умерших к тому времени вкладчиков заполняла заявление на получение компенсации, подделывала подписи на расходных ордерах, после чего лично получала деньги. Кроме использования «мертвых душ», применялись и другие схемы обмана. Всего же в ходе предварительного следствия было доказано свыше 70 эпизодов мошенничества, а сумма причиненного ею материального ущерба составила более 1 млн. руб.

Рассмотрев материалы уголовного дела, федеральный суд г. Юрги приговорил Анну Сусову к 4 годам лишения свободы. Если это решение не будет обжаловано в суд высшей инстанции, то оно вступит в законную силу. Однако точка в деле о махинациях с компенсациями по вкладам еще не поставлена. Как сообщили в пресс-службе областного ГУВД, уже во время судебных слушаний в отношении подсудимой было возбуждено еще одно уголовное дело за мошенничество: дополнительная проверка банка вскрыла новые факты денежных афер с ее участием. Сейчас в нем насчитывается уже 23 эпизода. Следствие и суд по нему еще впереди.

Многим наверняка памятно хищение крупной суммы денег со счетов банка «Бизнес-Сервис-Траст» в Новокузнецке, к которому оказалась причастна бывший заместитель начальника отдела вкладов населения по пластиковым картам Олеся Павлова. С октября 2004-го по февраль 2006 года она вместе со своим сожителем сняла в банкоматах и банковских терминалах свыше 12 млн. руб. Полученные деньги шли на расчет по взятым ранее кредитам на приобретение недвижимости, престижных иномарок  и прочих радостей жизни… В 2008 году суд признал Олесю Павлову виновной в банковской афере, на ближайшие годы ее домом стала зона общего режима. Кроме того, ей нужно было возместить потерпевшей стороне материальный ущерб…

Крупные хищения вскрылись в начале 2010 года и в филиале Сбербанка в Ленинске-Кузнецком. Когда там сводили годовой баланс, дебет не сошелся с кредитом на… 22 копейки. По меркам простого обывателя, сумма вроде настолько пустяковая, что из-за нее и сыр-бор поднимать даже несерьезно. Но в банке решили по-другому и еще раз скрупулезно перепроверили все отчетные документы. В ходе ревизии вскрылась схема, позволявшая деньгам долгое время беспрепятственно и незаметно утекать из банка. К этому оказалась причастна молодая перспективная сотрудница, в чьи обязанности среди прочего входил контроль за денежными переводами. По данным следствия, всего в период с 2005-го по 2009 год ей удалось «вывести» из банка более 19 млн. руб…

Судебный приговор по этому уголовному делу еще впереди.

Но, пожалуй, самое громкое «банковское» дело связано с хищениями крупной суммы денег из дополнительного офиса банка «ВТБ 24» в Новокузнецке. О нем не раз говорили практически все СМИ, в том числе и «Кузбасс». Правда, если прежде речь шла об 1 млрд. 137 млн. рублей, то потом за счет возврата части украденных денег и возмещения ущерба эта цифра уменьшилась до 500 млн. руб. Всего по уголовному делу проходят около десятка человек, шестеро из них – бывшие банковские служащие. Супругов-аферистов, стоявших за этим многомиллионным мошенничеством, в конце 2009 года арестовали в Москве и под стражей перевезли в Новокузнецк. Остальные фигуранты пока находятся под подпиской о невыезде. Имущество подозреваемых арестовано.

«Афера века» вскрылась после того, как банк временно приостановил кредитование малого бизнеса, и одновременно с этим в банк перестали поступать платежи от фирм по кредитам, выданным в 2008–2009 годы. Организатором махинации считается начальник отдела кредитования малого бизнеса, а ее «правой рукой» – специалист контроля технологии кредитования этого же отдела. Последняя составляла пакеты документов, необходимые для получения кредитов, а ее супруг-коммерсант занимался поиском и скупкой «подставных» фирм. Мошенники покупали реально существовавшие и зарегистрированные предприятия, указывая в качестве их учредителей и руководителей своих знакомых. Чтобы создать видимость финансового благополучия этих фирм, через их расчетные счета в течение двух-трех месяцев намеренно «прокачивали» крупные суммы денег. А необходимое для получения кредитов залоговое имущество обеспечивалось фальшивыми ПТС на дорогостоящие автомобили. Готовый пакет документов вместе с заявкой на получение кредита передавался в отдел по кредитованию малого бизнеса, где они, естественно, получали «добро». Большую часть кредита аферисты получали в банке наличными и вкладывали в дорогую недвижимость в России и за границей, в престижные иномарки. Остальные деньги шли на «прокачку» расчетного счета очередной фиктивной фирмы-заемщика и на погашение текущих платежей по ранее полученным кредитам.

Расследование этого уголовного дела еще продолжается. Чем оно закончится, мы обязательно расскажем.

Владимир  СЕРГЕЕВ.

Владимир  ДМИТРИЕВ.